Das Angebot der Solvium Capital im Überblick
- Emittent: Solvium Capital GmbH
- Typ: Direktinvestment
- Laufzeit: 5 Jahre
- Mindestbeteiligung: 11.800 Euro
- Agio: -
- Rendite: 6.81% p.a. IRR
- Ausschüttung: monatlich (nachschüssig)
Zitat des Anbieters der Kapitalanlage, der Solvium Capital GmbH:
Sicher … weil Sie Ihr eingesetztes Kapital zu 100% zurückerhalten.Doch… dürfen wir diesen Versprechen glauben? Zunächst möchten wir einen Überblick geben: Container Investments sind schon seit vielen Jahren am Markt verfügbar. Hierbei gibt es viele verschiedene Anbieter. Die Die Solvium Capital vermietet Aggregatecontainer an Endnutzer, welcher Aggregate zur mobilen Stromerzeugung einbaut. Die Aggregatecontainer dienen der mobilen Stromerzeugung und werden insbesondere auf Großbaustellen, bei Offshore-Projekten und als Power-Backup Systeme im industriellen und IT-Bereich eingesetzt, aber auch im Gesundheitswesen. Die Container werden in China produziert und in Deutschland weiter modifiziert. Die Container haben internationale Standardmaße (20 Fuß hoch) und können daher effizient transportiert und weltweit eingesetzt werden.
Planbar … weil Sie jeden Monat pünktlich Ihre Miete ausgezahlt bekommen
Perfekt … weil Ihr Geld für Sie arbeitet
Flexibel … weil der Härtefallschutz* Ihnen einen vorzeitigen Rückverkauf in bestimmten Fällen ermöglicht
Die Idee hinter dem Konzept der Solvium Capital GmbH
Die Solvium Capital bietet die Möglichkeit eines Direktinvestments in neue Aggregatecontainer. Anleger werden durch die 5-Jahres Investition Eigentümer von Aggregatecontainern, erhalten ein Eigentumszertifikat und monatliche Mietzahlungen. Das Unternehmen übernimmt die Vermietung sowie die Wartung und Reparatur der Container.
Bewertung des Angebots der Solvium Capital GmbH
Rendite bei dem Solvium Container Direktinvestment
Bei der Rendite ist zwischen den monatlichen Mietzahlungen und der IRR-Rendite zu unterschieden. Die monatlichen Mietzahlungen an den Käufer bzw. Anleger betragen 21,65% bezogen auf den Kaufpreis des Containers (11.800 Euro je Container) bzw. 2.555,04 Euro pro Jahr und pro gekauftem Container. Zu berechnen ist allerdings auch die IRR-Rendite, da in den monatlichen Mietzahlungen bereits der Wertverlust des Containers über die 5 Jahre mit eingepreist ist. Bereits bei Kaufvertragsabschluss wird der Rückkaufpreis in Höhe von 1.400,00 Euro festgelegt, sodass der Käufer am Laufzeitende mit einer vertraglich festgelegten Summe rechnen kann. Die Einkommensart der Mieteinnahmen ist das Einkommen aus Kapitalvermögen, sodass hier lediglich die Abgeltungssteuer anfällt. Wir haben folgende Real-Rendite berechnet:
6,81% - 25% Kapitalertragssteuer – Ø Inflationsrate (1,8% - Stand: Januar 2015) = 3,3%
Somit ist die Real-Rendite nicht mehr ganz so attraktiv, zumal eine IRR-Rendite auch nur eine Prognose darstellt und nicht fest gelegt ist.
Sicherheiten bei dem Solvium Container Direktinvestment
Für die Kapitalanlage in das Containerinvestment der Solvium Capital erhält jeder Anleger ein Eigentumszertifikat, welches zusätzlich zum unterschriebenen Kaufvertrag das wirtschaftliche Eigentum bescheinigen soll. Was die monatlichen Mietzahlungen an den Anleger angeht, schreibt Solvium von versicherten Mieteinnahmen. Positiv ist hervorzuheben, dass der Anleger einen Rückgabeoptionsvertrag abschließen kann, den sogenannten integrierbaren Härtefallschutz, der dem Anleger ab dem 18. Mietmonat 93,73% des vertraglichen Rückkaufpreises zusichert. Ob dieser Schutz dann aber tatsächlich hilft bleibt abzuwarten.Flexibilität bei dem Solvium Container Direktinvestment
Durch die relativ überschaubare Laufzeit von 5 Jahren ist man als Anleger nicht zu lange an die Kapitalanlage gebunden und daher mittelfristig flexibel. Das Produkt gibt es laut Angaben der Webseite selbst auch für einen Investmenthorizont von 3 oder 7 Jahren, allerdings gibt es keine Angaben über die entsprechenden Konditionen für diese Laufzeiten. Hinsichtlich der Ausschüttung gibt es keine Optionen für Anleger, das Konzept ist festgelegt und kann nicht individuell angepasst werden. Der Mindestanlagebetrag richtet sich nach dem Kaufpreis des Containers: ein Container kann zum Preis von 11.800 Euro erworben werden, demnach befindet sich bei dieser Summe auch der Mindestanlagebetrag. Die Laufzeit von 5 Jahren ist im Vergleich mit ähnlichen Kapitalanlagemöglichkeiten vergleichsweise gut.Kosten bei dem Solvium Container Direktinvestment
Laut dem Kaufvertrag fallen mit dem Erwerb der Beteiligung Kosten für Konzeption, Verwaltung, Vertrieb, Vermarktung, rechtliche und steuerliche Beratung an. Diese Kosten beschränken das potenzielle Wachstum der Anlage. Über die Höhe der Kosten wird im Kaufvertrag nicht gesprochen. Weiterhin besteht laut dem Kaufvertrag eine Nachschusspflicht für den Anleger, wodurch es in Abhängigkeit von der Vertragsgestaltung möglich ist, dass die Haftung nicht auf die Investitionssumme beschränkt ist, sondern den Anleger darüber hinaus noch weitergehende Nachschusspflichten treffen.Transparenz bei dem Solvium Container Direktinvestment
Auf der Webseite der Solvium Capital erfährt man leider nur sehr wenig über das Produkt der Containerinvestments. Die Regelung der monatlichen Mietzahlungen an den Käufer plus eine feste Rückzahlung des Kaufpreises zum Laufzeitende durch die Solvium selbst, macht die Kapitalanlage für Anleger zwar besser planbar. Allerdings ist die Struktur des Produkts hierdurch etwas intransparent, da der Anleger bzw. Käufer zwar Mieteinnahmen bekommt, gleichzeitig aber auch der Wert des Containers sinkt. Inwieweit hier ein Vor- oder Nachteil entsteht wird nicht deutlich hervorgehoben.
Gesamturteil "Solvium Container Direktinvestment"
Rendite
Sicherheit
Flexibilität
Kosten
Transparenz
Gut.
